50세를 전후한 조기퇴직의 보편화로 인한 자영업자의 증가 및 폐업으로 인하여 과거의 은퇴설계 패러다임이 바뀌고 있다. 60세 이후에 집중된 수치화 되어 있는 은퇴설계로는 더 이상 현재의 가정 상황을 반영하지 못하지만, 현 금융기관의 은퇴설계는 금융상품 판매를 위한 니즈 환기 정도에 그치고 있다. 더군다나 금융소득을 세금으로 더 많이 거둬들이는 세제 개편이 이뤄지면서 고액자산가, 기업가, 고소득 전문직 및 자영업자들의 경우 이를 반영한 세밀한 은퇴설계가 필요한 상황이다. 따라서 은행, 증권사, 보험사를 망라한 PB, 투자상담사, 보험설계사들은 이러한 은퇴설계에 대한 패러다임 변화를 받아들여 고객들에게 제대로 된 은퇴상담을 제공할 필요가 있어 본 과정을 개발했다.

1. 금융회사 PB, WM, FC 등 고객자산관리 업무와 은퇴설계를 수행하는 자
2. 은행, 증권사, 자산관리회사 등에서 은퇴설계를 수행하거나, 수행할 예정인 자
3. 금융업에 종사하는 실무담당자

1. 은퇴설계에 대한 의미를 이해하고, 은퇴설계에 대한 트렌드를 이해한다.
2. 고객의 인생에서 발생할 수 있는 은퇴 직전 및 은퇴 이후의 위험에 대해 이해하고, 상담과정에서 이를 효과적으로 찾아내는 실무적 능력을 기른다.
3. 단순한 수치 중심의 은퇴설계에서 벗어나 ‘Aging'에 대해 이해하고 은퇴설계 실무 능력을 기른다.
4. 은퇴설계 시 제공할 수 있는 은행, 증권, 보험 상품에 대한 지식과 활용능력을 기른다.
5. 세제 개편안에 따른 고액 자산가, 기업인, 고소득 전문직의 세금 이슈를 파악하고, 이를 은퇴설계에 접목할 수 있는 실무 능력을 기른다.
6. 연령대, 직업별 사례를 통해 실무적으로 활용할 수 있는 상담기법과 솔루션 제시 능력을 기른다.

■ 오상렬

• 소속 : 오원트금융연구소 대표
• 학력 및 전공 : 단국대학교 무역학 학사
• 경력
  - 삼성화재 영업교육팀
  - 삼성생명 라이프테크
  - 오원트금융연구소