금리하락, 물가상승 등으로 예금에서 투자로 자산관리의 트랜드가 변경되고 있으며, 금융상품은 금융공학의 적용, 기초자산의 다양화 등으로 복잡해 지고 있다. 고객들도 노령화, 자산소유의 비평준화 등으로 다양한 니즈를 가지게 되었고, 이에 대응하기 위하여 많은 금융인들도 다양한 자산관리기법을 적용하고 있다.
따라서, 예금,적금과 같은 일반적인 금융상품부터 새롭게 만들어진 신규상품에 대한 정확한 이해를 하고, 다양한 고객니즈에 맞는 금융상품 세일즈 방법을 학습하여 금융상품 컨설팅 능력을 향상시키는데 도움이 되는 교육 과정이 필요한 상황이다.
계속교육학점 : 11.50

금융상품의 비밀 3쇄 (출판사: 이패스코리아, 판매가: 5000 원) 상세보기

- 금융기관의 고객담당 실무담당자

- 금융기관 PB, FC, WM등 고객 자산관리 업무를 수행하는 자

- 자산관리사 등과 같은 고객자산관리자

- 금융위기에 대한 대응전략과 자산관리방법에 대하여 습득한다.

- 주식형 펀드, 채권형 상품, 상품펀드, 파생결합증권의 운용스킴을 이해하고, 효율적 자산관리기법에 대하여 습득한다.

- 포트폴리오 기반의 자산관리와 포트폴리오 리밸런싱 기법에 대해 습득한다.

- 100세 시대에 알맞는 은퇴자산 관리에 대하여 이해한다.

- 금융상품의 과세문제와 금융소득종합과세에 대하여 이해한다.

- 펀드 신규고객을 발굴하고, 기존고객을 관리할 수 있는 능력을 키운다.

- 고객에 대한 적극적인 사후관리를 통하여 크로스세일즈와 업세일즈을 할 수 있도록 한다.