자산관리
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사업주가 재직근로자의 직무능력향상을 위해 훈련비용을 부담하여 직업훈련을 실시하고, 수료요건 충족 시 국가로부터 비용 일부를 지원받는 과정
고용보험 가입 재직근로자가 직무능력향상을 위해 자율적으로 직업훈련을 실시하고, 수료요건 충족 시 국가로부터 비용 일부를 지원받는 과정
학습자가 직무능력향상 및 자기개발을 위해 별도의 지원 없이 자비로 수강하는 과정
※ 예상 환급액
1000명 이상 기업 환급액:
1000명 미만 기업 환급액:
우선지원기업 환급액:
※ 예상 실교육비
1000명 이상 기업 실교육비:
1000명 미만 기업 실교육비:
우선지원기업 실교육비:
50세를 전후한 조기퇴직의 보편화로 인한 자영업자의 증가 및 폐업으로 인하여 과거의 은퇴설계 패러다임이 바뀌고 있다. 60세 이후에 집중된 수치화 되어 있는 은퇴설계로는 더 이상 현재의 가정 상황을 반영하지 못하지만, 현 금융기관의 은퇴설계는 금융상품 판매를 위한 니즈 환기 정도에 그치고 있다. 더군다나 금융소득을 세금으로 더 많이 거둬들이는 세제 개편이 이뤄지면서 고액자산가, 기업가, 고소득 전문직 및 자영업자들의 경우 이를 반영한 세밀한 은퇴설계가 필요한 상황이다. 따라서 은행, 증권사, 보험사를 망라한 PB, 투자상담사, 보험설계사들은 이러한 은퇴설계에 대한 패러다임 변화를 받아들여 고객들에게 제대로 된 은퇴상담을 제공할 필요가 있어 본 과정을 개발했다.
1. 금융회사 PB, WM, FC 등 고객자산관리 업무와 은퇴설계를 수행하는 자
2. 은행, 증권사, 자산관리회사 등에서 은퇴설계를 수행하거나, 수행할 예정인 자
3. 금융업에 종사하는 실무담당자
1. 은퇴설계에 대한 의미를 이해하고, 은퇴설계에 대한 트렌드를 이해한다.
2. 고객의 인생에서 발생할 수 있는 은퇴 직전 및 은퇴 이후의 위험에 대해 이해하고, 상담과정에서 이를 효과적으로 찾아내는 실무적 능력을 기른다.
3. 단순한 수치 중심의 은퇴설계에서 벗어나 ‘Aging'에 대해 이해하고 은퇴설계 실무 능력을 기른다.
4. 은퇴설계 시 제공할 수 있는 은행, 증권, 보험 상품에 대한 지식과 활용능력을 기른다.
5. 세제 개편안에 따른 고액 자산가, 기업인, 고소득 전문직의 세금 이슈를 파악하고, 이를 은퇴설계에 접목할 수 있는 실무 능력을 기른다.
6. 연령대, 직업별 사례를 통해 실무적으로 활용할 수 있는 상담기법과 솔루션 제시 능력을 기른다.
■ 오상렬
진도율 | 평가 | 과제 | 설문 | 총계 | |
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평가비중 | 0.00% | 100.00 | 0.00 | 0.00% | 100% |
수료기준 | 진도 : 80.00% 이상 총점 : 60.00점 이상 |
교시 | 학습내용 |
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신청과정 | [계속교육 8학점] 자산관리 時代 : 은퇴설계의 정석 | |
훈련참여 프로그램 |
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핵심체크사항(체크 후 수강신청 가능)
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본 과정은 근로자 훈련 과정 입니다. 구직자(실업자)는 신청하실 수 없습니다. 교재는 과정별로 상이하며, 교재포함 과정의 경우 신청하기 교재정보에서 확인할 수 있습니다. | ||
HRD-NET(www.hrd.go.kr)에서 훈련과정 수강신청이 되어 있어야 하며, 미 신청 시 훈련 신청이 취소 될 수도 있습니다. | ||
국민내일배움카드로만 자부담 결제가 가능하며, 체크카드 발급자는 연결 계좌의 잔액을 확인 하셔야 합니다. | ||
HRD-Net과 동일한 지원유형을 선택하여야 하며 다른 지원유형을 선택하셨을 경우 결제가 취소됩니다. 본인과 맞는 지원유형을 선택해서 신청/결제 하시기 바랍니다. | ||
자비부담금 | 원 |