고령화의 급속한 진행에 따라 경제성장기의 중심이었던 베이비부머를 중심으로 한 은퇴와 노후 문제가 사회의 큰 문제로
떠오르는 숙제를 안고 있는 2014년이다. 해를 거듭할수록
확대되는 명퇴와 중장년층의 실업 문제를 해결하는 단기적인 처방도 중요하지만 보다 근원적인 은퇴 및 노후자금의 문제를 해결하기 위해서는 정책적 시스템의
설정이 필요하다는 것이 결론이다.

 선진국의
오랜 경험 속에서 우선되는 개념이 3층 구조의 노후자금 준비이다. 국민연금-기업연금-개인연금의 구조 속에서 그 동안 등한시한 기업연금 즉 퇴직금의
연금화를 중심으로 제도화할 필요성이 있다는 것이다. 더구나 국민연금의 불신과 납부, 지급의 현실화 과정에서 퇴직연금의 보완이 결합되지 않는다면 국민들의 불신 감정이 더 커질 수도 있다는 생각이다.

 이제
정책의 차원에서도 그렇지만 실질적인 개인, 가정의 노후설계 차원에서도 필요한 퇴직연금의 확대, 활용을 위해 필요한 퇴직연금제도의 이해와 상담이 필요한 시점에서 은행, 증권, 보험사의 PB, 투자상담사, 보험설계사들은
이러한 노후자금의 준비 부분의 패러다임 변화를 받아들여 고객들에게 제대로 된 퇴직연금 상담을 제공할 필요가 있다

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• 금융회사 PB, WM, FC 등 기업과 개인고객의 고객자산관리 업무와 은퇴설계를 수행하는 자

• 은행, 증권사, 자산관리회사 등에서 기업을 위한 퇴직연금 상담을 수행하거나, 수행할 예정인자

• 금융업에
  종사하는 실무담당자

1. 은퇴 설계에
   대한 의미를 이해하고, 은퇴설계에 대한 정책 및 3층
   보장에서 퇴직연금의 역할을 이해한다.


2. 퇴직연금의
   도입과 활용을 기업과 근로자 입장에서 장단점을 분명히 이해하고, 상담과정에서 기업과 근로자
   양측을 효과적으로 설득하는 실무적 능력을 기른다.


3. 단순한 수치
   중심의 은퇴설계에서 벗어나 트렌드 및 제도 차원에서 ‘Aging'에 대해 이해하고 은퇴설계
   실무 능력을 기른다.


4. 은퇴 설계
   시 제공할 수 있는 은행, 증권, 보험 상품에 대한
   지식과 활용능력을 기른다.


5. 기본적 세제
   이해에 따른 기업과 개인의 법인세, 소득세 절세의 차원에서 퇴직연금의 이점을 이해하고, 이를 은퇴설계에 접목할 수 있는 실무 능력을 기른다.


6. 연령대, 직업별 사례를 통해 실무적으로 활용할 수 있는 상담기법과 솔루션 제시 능력을 기른다.

■ 조경만

• 소속 : 엉클조 아카데미
• 학력 및 전공 : 연세대학교 경제학
• 경력
  - 대한투자신탁, 코스콤, 푸르덴셜생명, ING생명